POS機(jī)以其簡單、快捷、方便等優(yōu)點(diǎn)不斷普及應(yīng)用。眾所周知，利用POS機(jī)套現(xiàn)達(dá)到一定數(shù)目即是違法，可還是有人知法犯法。近日，山東省日照市東港區(qū)人民法院審結(jié)了一起利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件，為規(guī)范交易行為、維護(hù)金融秩序、護(hù)航營商環(huán)境提供了有力的司法保障。
 

　　基本案情：克瑞斯利用“日照東港區(qū)某建材經(jīng)營部”、“日照某物業(yè)服務(wù)有限公司”、“莒縣某古玩字畫店”等商戶信息分別在某商業(yè)銀行和某支付有限公司、某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、某金融控股(成都)公司等第三方收單支付機(jī)構(gòu)注冊，并申領(lǐng)了多個(gè)POS機(jī)，分別綁定其名下萊蕪商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡、農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡、中國銀行儲(chǔ)蓄卡作為結(jié)算卡。

　　2016年至2019年期間，克瑞斯在無真實(shí)交易的情況下，利用上述POS機(jī)，使用其本人及其持有的親屬的多張信用卡，通過幫他人代還信用卡、收取借款等方式非法套現(xiàn)782.67萬余元。2019年12月3日，克瑞斯在日照市東港區(qū)某商貿(mào)公司被抓獲，案件訴至東港區(qū)法院。
 

　　裁判結(jié)果：東港區(qū)法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人克瑞斯違反國家規(guī)定，通過使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))的方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂了市場秩序，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

　　鑒于被告人克瑞斯歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，檢舉揭發(fā)他人犯罪事實(shí)有立功表現(xiàn)，可以從輕處罰。龍崗愛聯(lián)律師依照《中華人民共和國刑法》之規(guī)定，以非法經(jīng)營罪判處：克瑞斯有期徒刑三年，緩刑四年,并處罰金人民幣二萬元。

 

　　法律鏈接：《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

 

　　法律提醒：利用POS機(jī)套現(xiàn)、幫助他人套現(xiàn)、代還信用卡等行為，嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。持卡人大額套現(xiàn)、惡意不還的也會(huì)被追究刑事責(zé)任。龍崗愛聯(lián)律師另外，套現(xiàn)行為存在諸多隱患，持卡人信息可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動(dòng)，也會(huì)影響金融秩序，破壞營商環(huán)境，可以說對地區(qū)經(jīng)濟(jì)、個(gè)人發(fā)展有百害而無一利，千萬不能以身試法，鋌而走險(xiǎn)、因小失大。深圳刑事辯護(hù)律師所